обзор

Рейтинг лучших НПФ в России в 2023 году по доходности и надёжности

Копите свои денежки с выгодой и пользой на старость

Россияне уже давно привыкли к тому, что Пенсионный фонд то и дело проводит модернизацию своей системы. И результатом таких изменений стала возможность наших сограждан перевести часть своих пенсионных накоплений (тех, что ежемесячно отправляет работодатель) в ведение специального негосударственного пенсионного фонда. До поры до времени этот фонд использует ваши средства (к примеру, вкладывает в ценные бумаги, обещая прибыль для ваших средств), а когда наступает время вашего выхода на пенсию, возвращает средства на ваш пенсионный счёт. Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами. Кроме того, по закону накопительные средства граждан застрахованы. Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если же фонд сработает в убыток, он обязан возместить его гражданам. При этом никто не требует вас выбирать именно негосударственный ПФ – всё зависит только от вашего желания и, конечно же, от размера прибыли, которую он гарантирует. Итак, рассмотрим рейтинг лучших НПФ в России в 2023 году.

Обзор топа негосударственных пенсионных фондов России

На начало 2023 года в России зарегистрировано и официально работает 39 негосударственных фондов, привлекающих пенсионные накопления граждан. Рассмотрим топ-5 Негосударственных пенсионных фондов РФ, которые получили статус надёжных благодаря комплексной оценке рисков и эффективности управления финансовыми средствами. Эти показатели складываются из целого списка разных рейтингов, которые составляются аналитическими агентствами на основе финансовых бумаг и иных отчётностей компаний. Основная доля – информация от Центробанка, а также сведения, передаваемые независимым аналитическим агентством «Эксперт РА». Исходя из этой градации, самые высокие показатели надёжности в 2023 году у следующих НПФ.

КатегорияМестоНаименованиеРейтингХарактеристикаСсылка
Самые надёжные НПФ1НПФ от Сбербанка
9,9 / 10
Солидная финансовая базаПодробнее
2«Открытие»
9,8 / 10
Страхование вкладовПодробнее
3ВТБ «Пенсионные накопления»
9,8 / 10
Оптимальное соотношение доходности и надёжностиПодробнее
4Газфонд «Пенсионные накопления»
9,7 / 10
Прозрачность накопленийПодробнее
5«Будущее»
9,5 / 10
Надёжный и стабильный фондПодробнее
Самые доходные НПФ1«Сургутнефтегаз»
9,9 / 10
Контроль за начислениями и финансамиПодробнее
2«Гефест»
9,8 / 10
Минимизация рисковПодробнее
3«Эволюция»
9,7 / 10
Высокий кредитный рейтинг надёжностиПодробнее
4«Волга-Капитал»
9,6 / 10
Разные схемы начисления для разных вкладчиковПодробнее

Самые надёжные НПФ

1

НПФ от Сбербанка

Все действия регулярно освещаются на сайте, а все отчётности по прибыли и доходности компании есть в открытом доступе.

Он занимает первое место в рейтинге по уровню надёжности и доверия россиян. В этот фонд «вложились» более 10 миллионов человек. Сам НПФ Сбербанка работает уже больше 25 лет. И хотя он не является самым прибыльным, но по надёжности это топовый НПФ.

В данный момент фонд выдерживает политику осторожности и не вкладывается в рисковые проекты, а также не ищет лёгких денег на игре курсов или ценных бумаг. Средства фонда вкладываются в те проекты, которые имеют выгоду в долгосрочной перспективе. Фактически вы отдаёте свои деньги в пользование с наименьшими потерями, но и без большой прибыли. Целая команда экспертов трудится над стратегией инвестирования, которая утверждается советом директоров фонда.

9,9 /10
рейтинг
НПФ от Сбербанка
Плюсы
  • Опыт в ведении инвестиционной деятельности
  • Солидная финансовая база
  • Возможность получить резервные средства от основного предприятия
  • Госконтроль и постоянные проверки
  • Открытая отчётность и просчёт рисков
  • Страхование вкладов
  • Регулярное проведения стратегических сессии
  • Доступность, широкая сеть филиалов
Минусы
  • Невысокая доходность
Перейти на сайт
2

«Открытие»

В разделе «Общие вопросы» можно задать любой вопрос, касающийся работы фонда или текущей ситуации со счётом.

Один из самых стабильных и популярных у населения НПФ в стране. Сегодня его клиентами в России стали более 8 миллионов человек. Имеет хорошую доходность и показатели доверия населения. Для работы с клиентами доступен удалённый формат через личный кабинет, в который занесена вся информация об отчислениях, движении средств, прибыли.

На сайте НПФ есть удобный калькулятор, который может просчитать текущий размер пенсии с учётом всех накопленных средств. При этом учитываются персональные данные, которые известны о человеке: каков его предпенсионный стаж, какие выплаты и когда он получал, есть ли льготный период с повышенным коэффициентом. У ПФР работает горячая линия, сотрудники которой в рабочее время ответят на все интересующие вопросы. А на сайте есть возможность изучить все предложения фонда или обратиться в Службу качества – государственную организацию, которая позволяет оценить работу фонда.

9,8 /10
рейтинг
«Открытие»
Плюсы
  • Неплохая доходность
  • Страхование вкладов
  • Возможность контроля за инвестированием через ЛК
  • Можно оформить все заявления онлайн из любой точки мира
  • Удобный ЛК с возможностью обратной связи со специалистами фонда
  • Один из самых доходных банков
Минусы
  • Не обнаружены
Перейти на сайт
3

ВТБ «Пенсионные накопления»

Есть возможность пополнять счёт не только деньгами, но и с помощью бонусных баллов (программа «Мультибонус»).

Инвестиционная деятельность фонда понятна и прозрачна. Компания придерживается информационной открытости, предлагает хороший инвестиционный портфель для накопительной части пенсии. Сейчас среди её клиентов – более 3 миллионов человек. Компания с 2022 года показывает высокий уровень финансовой надёжности по национальной шкале – AAА. Она хорошо известна в России, её центральный офис расположен в Москве, а в регионах работает большое количество филиалов.

9,8 /10
рейтинг
ВТБ «Пенсионные накопления»
Плюсы
  • Сохранение оптимального соотношения доходности и надёжности
  • Индивидуальные программы и предложения для будущим пенсионеров
  • Возможность направить средства маткапитала на формирование накопительной части пенсии
  • Уведомления об изменении состояния счёта и начисленном доходе
  • Онлайн-калькулятор будущей пенсии исходя из реальных доходов
  • Прибыль от 6% годовых
  • Можно получить выплату за 5 лет до наступления пенсии
  • Онлайн-заключение договора
Минусы
  • Не обнаружены
4

Газфонд «Пенсионные накопления»

Возможность использовать материнский капитал как дополнительный источник формирования будущей пенсии

Компания входит в рейтинги с самыми надёжными показателями кредитоспособности и устойчивости. Клиентами фонда являются более 6 миллионов человек. У него более 50 дополнительных офисов в разных городах России.  В настоящее время по разным инвестиционным программам фонд предлагает от 7% доходности по пенсионным вкладам и ежегодно обеспечивает выплаты в размере более 10 млрд рублей.

9,7 /10
рейтинг
Газфонд «Пенсионные накопления»
Плюсы
  • Прозрачность накоплений
  • Возможность отслеживать ситуацию в режиме реального времени
  • Заморозка суммы, гарантированной к выплате
  • Круглосуточная обратная связь через онлайн-кабинет
Минусы
  • Не обнаружены
Перейти на сайт
5

«Будущее»

Эффективный риск-менеджмент.

НПФ «Будущее» – один из крупнейших НПФ на российском рынке. В данный момент фонд является активным участником Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов НАПФ, и доверяют ему более 4 миллионов россиян. Национальное рейтинговое агентство (НРА) подтвердило рейтинг финансовой надёжности НПФ «Будущее» на уровне AA. Прогноз по рейтингу – стабильный. Эксперты агентства высоко оценили качество инвестиционного портфеля НПФ «Будущее». Кроме того, по их данным, доля облигаций с рейтингом AAA включает 87,8% облигационного субпортфеля пенсионных резервов. Сам облигационный субпортфель составляет 93,3% всех пенсионных резервов, доля ОФЗ – 43,8%.

9,5 /10
рейтинг
«Будущее»
Плюсы
  • Существует с 2004 года
  • Надёжный и стабильный фонд
  • Страховка пенсионных накоплений
  • Контроль инвестиций
Минусы
  • Сложный сайт
Перейти на сайт

Самые доходные НПФ

По данным на январь 2023 года самыми доходными считаются следующие НПФ.

1

«Сургутнефтегаз»

Удобство и комфорт удалённого оформления договора через Госуслуги

История фонда началась в 1995 году, с момента создания и юридического оформления учреждения. Первые выплаты негосударственных пенсий были осуществлены в 1999 году, а с 2008-го организация оказывает услуги по обязательному страхованию. Благодаря эффективному управлению активами в 2022 году по обеим пенсионным программам фонд подтвердил доходы выше инфляции. Для клиентов уже доступны многие дистанционные сервисы: в личном кабинете можно не только узнать о состоянии пенсионного счёта, но и оформить заявление об изменении персональных данных, заключить договор НПО и сделать пенсионный взнос.

9,9 /10
рейтинг
«Сургутнефтегаз»
Плюсы
  • Контроль за начислениями и финансами
  • Расторжение договора без пени
  • Страхование вкладов
  • Удобный и информативный сайт
  • Дополнительные бонусы для работников ПАО «Сургутнефтегаз»
Минусы
  • Нет головного офиса в Москве и Подмосковье
Перейти на сайт
2

«Гефест»

Софинансирование пенсии для клиентов, заключивших договор до 2014 года.

История НПФ «Гефест» началась в 1993 году, когда был создан негосударственный пенсионный фонд работников горно-металлургической промышленности. А в 2016-м АО «НПФ «Гефест» был внесён в реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования. Фонд постоянно совершенствует системы управления пенсионными накоплениями, поэтому доходность этого НПФ выше, чем у других более известных фондов.

9,8 /10
рейтинг
«Гефест»
Плюсы
  • Сбалансированная инвестиционная политика
  • Минимизация рисков
  • 9 филиалов в России
  • Удобное оформление онлайн через сайт компании
  • Высокая доходность
Минусы
  • Небольшой объём привлечённого капитала
Перейти на сайт
3

«Эволюция»

Доходность превышает показатели инфляции.

В декабре 2022 годе национальным рейтинговым агентством НРА подтверждён высокий рейтинг фонда, он получил заветный статус высокой надёжности – AAA (ru.pf). Также НПФ имеет немалый уровень доходности пенсионных накоплений. Его специалисты хорошо поработали над кризисной стратегией и даже в непростом для экономики страны году сумели достичь высоких показателей и не потерять вложенные средства. Это говорит о хорошей команде специалистов.

9,7 /10
рейтинг
«Эволюция»
Плюсы
  • Высокий кредитный рейтинг надёжности
  • Высокий доход
  • Разные программы пенсионных инвестиций
  • Система контроля рисков
  • Прозрачность доходов и инвестиций
  • Позитивная динамика на рынке
Минусы
  • Не обнаружены
4

«Волга-Капитал»

АО НПФ «Волга-Капитал» существует на рынке негосударственных пенсионных услуг более 10 лет. В 2022 году он подтвердил свои показатели надёжности и получил коэффициент рейтингового агентства AA. Согласно последним данным ЦБ РФ, показывает прибыль свыше 11% годовых.

9,6 /10
рейтинг
«Волга-Капитал»
Плюсы
  • Высокая доходность
  • Разные схемы начисления для разных вкладчиков
  • Возможность в любой момент расторгнуть договор без потери накопленных средств
  • Вклады застрахованы
Минусы
  • Нет офиса в Москве и Подмосковье
  • Неудобный и малоинформативный сайт
  • Небольшой объём привлечённого капитала
Перейти на сайт

Советы редакции Zuzako по выбору фонда пенсионного обеспечения

При выборе НПФ необходимо прежде всего изучить его доходность и показатели участия в рейтингах аналитических агентств, а также изучить отчёты ЦБ РФ. Обычно эта информация открыта и существует как на сайте Центробанка, так и на самой информационной площадке фонда.

Существует ли страховка пенсионных накоплений – вопрос не праздный. Некоторые НПФ грешат тем, что замораживают минимальную выплату на пять лет и только потом фиксируют полученный доход как обязательную страховую выплату. К примеру, в 2016 году у вкладчика было 156 тысяч рублей, на конец 2020-го, спустя пять лет, образовалось 226 тысяч рублей. Если вкладчик захочет разорвать договор, он получит выплату в 156 тысяч рублей, а 226 тысяч сможет получить только в 2025-м.

Изменить пенсионный фонд можно не чаще, чем один раз в год. Однако если за период работы с компанией не прошло 5 лет, все проценты с инвестиций вы теряете. Многие не знают этого нюанса, в результате чего теряют существенные суммы, которые могли бы работать и приносить доход.

Обращайте также внимание на надёжность НПФ. Наивысшая оценка такого учреждения – ААА. Существуют градации этого показателя, и узнать о нём подробнее можно на сайте Национального рейтингового агентства – https://www.ra-national.ru/.

Не менее важное значение имеет и длительность работы фонда в инвестиционном поле.  Чем выше срок деятельности организации в сфере пенсионного обеспечения – тем больше у неё опыта и меньше шансов, что вас обманут. Если вы не уверены, положены вам или нет накопительные выплаты, это можно уточнить на сайте Госуслуг. Для этого нужно авторизоваться на сайте, зайти в раздел «Документы и данные», выбрать вкладку «Работа и пенсия», пройти в раздел «Пенсионные накопления», где вы увидите, кто именно распоряжается вашей накопительной частью пенсии и каков ваш пенсионный коэффициент.

Оцените публикацию
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5
loading Загрузка...
Голосование: А что из этого выберете Вы?

НПФ от Сбербанка

«Открытие»

ВТБ «Пенсионные накопления»

Газфонд «Пенсионные накопления»

«Будущее»

«Сургутнефтегаз»

«Гефест»

«Эволюция»

«Волга-Капитал»

НПФ от Сбербанка

0 % ( 0 )

«Открытие»

0 % ( 0 )

ВТБ «Пенсионные накопления»

11 % ( 2 )

Газфонд «Пенсионные накопления»

22 % ( 4 )

«Будущее»

28 % ( 5 )

«Сургутнефтегаз»

6 % ( 1 )

«Гефест»

0 % ( 0 )

«Эволюция»

11 % ( 2 )

«Волга-Капитал»

0 % ( 0 )

Узнайте мнение друзей

Читайте также
Бюджетный ремонт. Подборка недорогих лазерных уровней в 2024 году обзор
Бюджетный ремонт. Подборка недорогих лазерных уровней в 2024 году
Редакция Zuzako
Редакция Zuzako
3749
Рейтинг лучших аппаратов для приготовления шаурмы в 2023 году обзор
Рейтинг лучших аппаратов для приготовления шаурмы в 2023 году

Когда еда приносит не только удовольствие, но и деньги

Андрей Староверов
Андрей Староверов
22658
Рейтинг лучших смартфонов Sony в 2023 году обзор
Рейтинг лучших смартфонов Sony в 2023 году

Когда связь приносит не только пользу, ну и удовольствие

Анастасия Рубцова
Анастасия Рубцова
18546
Рейтинг лучших средств для очистки пруда в 2023 году для тех, кто содержит водоём с рыбками и растениями обзор
Рейтинг лучших средств для очистки пруда в 2023 году для тех, кто содержит водоём с рыбками и растениями

Чистая вода в пруду – залог здоровья его обитателей

Андрей Каширский
Андрей Каширский
8941
Когда хлеб печёшь сам: рейтинг лучших дрожжей для хлебопечки в 2023 году обзор
Когда хлеб печёшь сам: рейтинг лучших дрожжей для хлебопечки в 2023 году
Виктория Дука
Виктория Дука
9625
Вкусно и полезно: рейтинг лучшего кокосового молока в 2023 году обзор
Вкусно и полезно: рейтинг лучшего кокосового молока в 2023 году
Анастасия Каштальянова
Анастасия Каштальянова
7332
Тоже может быть интересно
Холод – помощник: рейтинг лучших замораживателей для спортсменов в 2023 году обзор
Холод – помощник: рейтинг лучших замораживателей для спортсменов в 2023 году

Моментальное охлаждение в лечебных целях

Андрей Каширский
Андрей Каширский
9370
Рейтинг лучших холодильников LG в 2023 году по качеству и функциональности обзор
Рейтинг лучших холодильников LG в 2023 году по качеству и функциональности

Холодильники LG – надёжная и современная техника для дома, важно правильно подобрать модель для ваших потребностей

Сергей Гладырев
Сергей Гладырев
20861
Они вернулись в Россию: рейтинг лучших смартфонов Nokia в 2023 году обзор
Они вернулись в Россию: рейтинг лучших смартфонов Nokia в 2023 году
Анна Клещева
Анна Клещева
17946
Высокое поглощение механических воздействий: рейтинг лучших манекенов для бокса и отработки ударов в 2023 году обзор
Высокое поглощение механических воздействий: рейтинг лучших манекенов для бокса и отработки ударов в 2023 году

Боксёрские манекены представляют собой тренажёры для отработки точности, направленности, силы ударов, выполненные в форме торса с головой, фигуры в полный рост.

Юлия Каменская
Юлия Каменская
9711
Секреты не будут раскрыты: рейтинг лучших глушилок Wi-Fi-сигнала в 2023 году обзор
Секреты не будут раскрыты: рейтинг лучших глушилок Wi-Fi-сигнала в 2023 году
Сергей Гладырев
Сергей Гладырев
7012
Рейтинг лучших моделей баянов в 2023 году – от бюджетных до профессиональных обзор
Рейтинг лучших моделей баянов в 2023 году – от бюджетных до профессиональных

Когда музыка наполняет душу

Виктория Дука
Виктория Дука
7525
Получайте самые интересные статьи по почте

Мы присылаем их не чаще раза в неделю

Нажимая «Подписаться», я соглашаюсь получать рекламные и иные маркетинговые сообщения от NETBRO.MEDIA на условиях Политики конфиденциальности и Пользовательского соглашения.

Поделитесь своим мнением


Комментариев нет, будьте первым кто его оставит
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля